توسط: هوش مصنوعی به یکی از موضوعات پر بحث در حوزه کریپتو تبدیل شده است. در رویدادهای مالی و صنعتی معتبر، شرکت‌های تحلیلی پیشرو به بررسی تأثیر و پتانسیل آن در انطباق، شناسایی تقلب و بهبود کارایی پرداخته‌اند. با افزایش نظارت نهادهای تنظیم‌کننده و رشد روزافزون رفتارهای غیرقانونی، کسب‌وکارهای دارایی دیجیتال در حال بررسی ادغام هوش مصنوعی هستند.
آیا واقعاً هوش مصنوعی می‌تواند به بهبود انطباق، شناسایی تهدیدات پنهان و حفاظت از کسب‌وکارها کمک کند؟ واقعیت بیشتر از این است که تنها “به‌کارگیری آسان” است. هوش مصنوعی نمی‌تواند جایگزین نظارت یا مسئولیت انسانی شود، اما ابزاری است که وقتی به‌خوبی پیاده‌سازی شود، می‌تواند به حفظ بهترین استانداردهای صنعتی کمک کند. بیایید به امکانات آن بپردازیم.
شناسایی ریسک‌های پنهانی که روش‌های سنتی از دست می‌دهند
روش‌های سنتی در شناسایی الگوهای شناخته‌شده خوب عمل می‌کنند، اما در شناسایی تاکتیک‌های جدید یا غیرمنتظره چندان مؤثر نیستند. هوش مصنوعی در اینجا برجسته می‌شود و با تجزیه و تحلیل حجم زیادی از داده‌ها، ناهنجاری‌هایی را که ممکن است زیر رادار مدل‌های ساده بروند، علامت‌گذاری می‌کند.
مزیت اصلی استفاده از آن در نظارت بر تراکنش‌ها و شناسایی فعالیت‌های غیرقانونی، توانایی شناسایی “ناشناخته‌های ناشناخته” است که روش‌های مبتنی بر سناریو قادر به شناسایی آنها نیستند. علاوه بر این، ابزارهای پیشرفته هوش مصنوعی می‌توانند خود را با تکنیک‌های جنایی جدید تطبیق دهند و به تیم‌های انطباق این امکان را می‌دهند که به‌جای واکنشی بودن، پیش‌دستانه عمل کنند.
در عین حال، تأیید کیفیت داده‌ها و رسیدگی به جانب‌داری‌ها برای نتایج قابل اعتماد بسیار مهم است. سیستم‌های مبتنی بر هوش مصنوعی هنوز هم ممکن است نتایج مثبت کاذب تولید کنند، اما معمولاً تعداد آنها در مقایسه با سیستم‌های مبتنی بر سناریو کمتر است. مطالعات موردی منتشر شده توسط دیلویت و بانک بین‌المللی نشان دهنده ۵٪ افزایش در نتایج مثبت واقعی و ۴۰٪ کاهش در نتایج مثبت کاذب در نظارت بر تراکنش‌ها، و همچنین ۴۰٪ افزایش در کارایی عملیاتی بود.
صرفه‌جویی در زمان، هزینه و نیروی کار
مزایای عملی هوش مصنوعی فراتر از شناسایی تهدیدات پنهان است. با افزایش پیچیدگی الزامات نظارتی، بسیاری از شرکت‌ها با افزایش هزینه‌ها هم در زمان و هم در نیروی کار مواجه‌اند. راه‌حل‌های مبتنی بر هوش مصنوعی می‌توانند با خودکارسازی کارهایی که به‌طور دستی انجام می‌شوند و به زمان بیشتری نیاز دارند، کمک کنند. برای مثال:
- اولویت‌بندی هشدارها و علامت‌گذاری موارد با ریسک بالا.
- مدل‌های زبان بزرگ می‌توانند نوشتن اولیه یا مرور سیاست‌ها را انجام دهند و به افسران انطباق این امکان را بدهند که بر تحلیل‌های اساسی تمرکز کنند.
هوش مصنوعی به تیم‌ها اجازه می‌دهد تا بر تصمیمات استراتژیک متمرکز شوند و بار کار را سبک‌تر کنند.
شرکت‌های کوچک کریپتو به‌ویژه می‌توانند از این امر بهره‌برداری کنند و به‌طور سریع‌تر و انعطاف‌پذیرتر ابزارهای نوآورانه را به کار گیرند تا با رقبای بزرگ‌تر رقابت کنند. این ابزارها به‌حدی کارایی آنها را بالا می‌برد که باعث می‌شود از کارهای تکراری رها شوند.
با این حال، آموزش کارکنان کلید اصلی برای کمک به تیم‌ها در درک درست نتایج خودکار و اتخاذ تصمیمات مبتنی بر داده‌هاست.
افزایش کارایی، اما نه همکاری تنظیمی
اگرچه هوش مصنوعی می‌تواند به‌طرز چشمگیری کارایی روزمره را افزایش دهد، اما تغییر شیوه همکاری شرکت‌های کریپتو و نهادهای تنظیمی را چندان محتمل نمی‌سازد. مسئولان تطبیق همچنان نیاز دارند که مستقیماً با نهادهای تنظیمی گفت‌وگو کنند تا به حوزه‌های خاکستری سیاست‌ها، مدیریت موارد اخلاقی، و اطمینان از اعتماد رسیدگی کنند.
وظیفه هوش مصنوعی، ساده کردن روندهای داخلی است، نه جایگزینی قضاوت انسانی در این بحث‌های سطح بالا. در نهایت، مقامات تنظیمی خواستار ارتباط شفاف و قابل حسابرسی‌اند، که تنها انسان‌ها قادر به فراهم کردن آن هستند.
استفاده از هوش مصنوعی برای مزیت رقابتی و شهرت
بازیگران مالی سنتی در حال حاضر بر روی هوش مصنوعی برای تطابق تمرکز دارند، و شرکت‌های کریپتو که این رویکرد را نادیده بگیرند، در خطر عقب‌ماندن قرار دارند. در حالی که صرفاً به کارگیری هوش مصنوعی تأثیر مستقیمی بر شهرت یک شرکت کریپتو نخواهد داشت، نادیده گرفتن آن در جاهایی که واضحاً مفید است می‌تواند به نتیجه معکوس منجر شود. در صورت بروز یک حادثه کلاهبرداری قابل پیشگیری یا نقض مقررات، آسیب به شهرت ممکن است شدید باشد. بنابراین، می‌توانیم اجرای هوش مصنوعی را به‌عنوان یک مزیت رقابتی ببینیم.
علاوه بر این، هوش مصنوعی به‌خوبی اجرا شده می‌تواند تلاش‌های بازاریابی را تقویت کند. شرکت‌ها در حال حاضر ابزارهای هوش مصنوعی خود را به‌عنوان شواهدی از مدیریت ریسک و حفاظت از کاربر معرفی می‌کنند. وقتی این اقدامات به‌طور شفاف و اخلاقی انجام شود، می‌تواند اعتماد مصرف‌کنندگان و جایگاه یک شرکت در صنعت را تقویت کند.
نگه داشتن انسان‌ها در صندلی راننده
حتی اگر هوش مصنوعی توانایی انجام بخشی از وظایف تطابق را داشته باشد، مسئولیت نمی‌تواند به الگوریتم‌ها واگذار شود. تصمیمات با پیامدهای قانونی یا اخلاقی به یک لمس انسانی متمایز نیاز دارند. هوش مصنوعی می‌تواند یک تراکنش مشکوک را شناسایی کند، اما تصمیم نهایی در مورد نحوه برخورد با آن هشدار—چه مسدود کردن یک حساب باشد یا بستن آن—باید در دستان یک حرفه‌ای واجد شرایط باقی بماند. حفظ کنترل همچنین شرکت‌ها را از وابستگی بیش از حد به فناوری که اگرچه قابل‌توجه است، هرگز نمی‌تواند واقعاً با شهامتی انسانی و مسئولیت برابر باشد حفاظت می‌کند.
هوش مصنوعی در حال حرکت به سمت یک بخش مهم از تطابق کریپتو است. با ترکیب قابلیت‌های پردازش داده‌های آن با بینش انسانی و قضاوت اخلاقی، شرکت‌ها می‌توانند تهدیدات را مؤثرتر شناسایی کنند، هزینه‌ها را کاهش دهند و زمان را صرفه‌جویی کنند. کلید این است که تعادل مناسبی بین خودکارسازی و مسئولیت پیدا کنیم.
صنعت کریپتو باید تشویق شود تا آنچه را که هوش مصنوعی ارائه می‌دهد، کشف کند و در عین حال به این نکته توجه کند که فناوری به تنهایی اعتماد ایجاد نمی‌کند. اعتماد واقعی نیازمند یک تعهد واقعی به تطابق، ارتباط شفاف با نهادهای تنظیمی، و تمرکز بر حفاظت از مشتری است. با در نظر گرفتن هوش مصنوعی به‌عنوان یک ابزار مفید، نه جایگزینی برای قضاوت انسانی، این صنعت می‌تواند به سوی آینده‌ای ایمن‌تر حرکت کند.
