توسط: 
مقامات ایالت داکوتای شمالی در حال بررسی قانونی هستند که هدف آن معرفی حمایت‌های مصرف‌کننده برای مقابله با کلاهبرداری‌های مربوط به خودپردازهای ارزهای دیجیتال می‌باشد.
در جلسه‌ای که در تاریخ ۲۲ ژانویه برگزار شد، سیاستمداران داکوتای شمالی درباره لایحه 1447 که به تازگی به مجلس ارائه شده‌است، بحث کردند. این لایحه پیشنهاد می‌دهد که حداکثر برداشت روزانه تعیین شود، کارمزدهای تراکنش‌ها تنظیم گردد و اخطارهای مربوط به کلاهبرداری در خودپردازهای ارز دیجیتال نمایش داده شود تا از ساکنان در برابر کلاهبرداری‌های مالی محافظت شود.
برای کسانی که با این موضوع آشنا نیستند، خودپردازهای ارز دیجیتال دستگاه‌هایی هستند که در مکان‌های فیزیکی قرار دارند و به کاربران این امکان را می‌دهند تا پول نقد را به ارزهای دیجیتال تبدیل کنند و برعکس. اما نظارت محدود بر این دستگاه‌ها و ناشناسی که تراکنش‌های ارز دیجیتال ارائه می‌دهند، آنها را به هدفی آسان برای کلاهبرداران تبدیل کرده است که از این دستگاه‌ها برای انتقال درآمدهای غیرقانونی استفاده می‌کنند.
طبق گفته‌های لیسا کروز، کمیسیونر اداره مؤسسات مالی داکوتای شمالی، در سال ۲۰۲۳، محلی‌ها ۱۰۳ شکایت کلاهبرداری مرتبط با ارزهای دیجیتال را به FBI گزارش کردند که منجر به خسارت‌های ثبت‌شده‌ای به ارزش ۶.۵ میلیون دلار شد.
خسارت‌های ثبت‌شده زمانی که داده‌های جدید کمیسیون تجارت فدرال را در نظر بگیریم، بسیار بیشتر است. این داده‌ها نشان می‌دهند که موارد کلاهبرداری در ایالات متحده بین سال‌های ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۳ بیش از ده برابر افزایش یافته‌است.
در جلسه، استیو سوئیونتک، نماینده مجلس و حامی اصلی این لایحه، نگرانی‌هایی را درباره عدم وجود قوانین و حمایت‌های کافی که اجازه می‌دهد مجرمان به راحتی از خودپردازهای ارز دیجیتال سو استفاده کنند، مطرح کرد.
لایحه 1447 چیست؟
این لایحه در تلاش است تا اقداماتی را برای حفاظت از مصرف‌کنندگان انجام دهد، از جمله تعیین حداکثر برداشت روزانه به میزان ۱۰۰۰ دلار و محدود کردن کارمزدهای تراکنش‌ها به ۵ دلار یا ۳ درصد از مبلغ تراکنش، هرکدام که بیشتر باشد.
علاوه بر این، این لایحه الزامی می‌کند که تمامی خودپردازهای ارز دیجیتال اخطارهای مربوط به کلاهبرداری را به نمایش بگذارند تا کاربران را از روش‌های رایج کلاهبرداری آگاه کنند و در صورت مشکوک شدن به فعالیت‌های کلاهبرداری، آنها را به تماس با پلیس تشویق کنند. همچنین به کاربران اطلاع داده می‌شود که تراکنش‌های ارز دیجیتال غیرقابل بازگشت هستند و ممکن است پس از ارسال وجوه، به هیچ عنوان قابل بازیابی نباشند.
در عین حال، اپراتورهای کیوسک ملزم به کسب مجوز، رعایت الزامات مربوط به انتقال پول مطابق با قوانین ایالتی و ارائه گزارش‌های سه‌ماهه به کمیسیونر ایالتی خواهند بود.
آنها همچنین باید اطمینان حاصل کنند که کیوسک‌ها در مناطق قابل دسترسی تجاری قرار دارند، برای کاربران با محدودیت حرکتی قابل دسترسی هستند و با تدابیر امنیتی مناسب مانند روشنایی مناسب و نظارت تجهیز شده‌اند.
این لایحه از اعضای کمیته و نمایندگان صنعت از جمله کوین لولی از CoinFlip حمایت دریافت کرده، که از اقداماتی برای حفاظت از مصرف‌کننده پشتیبانی می‌کند اما با محدودیت‌های تراکنش و سقف‌های کارمزد مخالف است.
تلاش‌های نظارتی
با افزایش موارد کلاهبرداری مرتبط با خودپردازهای ارز دیجیتال، مقامات در سراسر جهان به منظور ایجاد نظارت بیشتری بر این بخش اقدام کرده‌اند. نگرانی‌ها در مورد پول‌شویی و عملیات غیرقانونی نیز همچنان در کانون توجه قرار دارد.
پلیس منطقه نیاگارا در تاریخ ۲۲ ژانویه اعلام کرد که در حال همکاری با اپراتورهای بزرگ کیوسک‌ها در انتاریو، کانادا، برای صدور هشدارهایی در مورد خودپردازهای ارز دیجیتال خواهد بود.
در عین حال، در آلمان، مقامات از انجام حملات سراسری به منظور مبارزه با عملیات غیرمجاز خودپردازهای ارز دیجیتال خبر دادند. تقریباً ۲۸ میلیون دلار در وجه نقد و ۱۳ کیوسک به عنوان بخشی از این تلاش توقیف شد.
