مالت، OKX را به دلیل نقض‌های ضد پولشویی به مبلغ ۱.۲ میلیون دلار جریمه کرد

• واحد تحلیل مالی مالت (FIAU) به خاطر عدم رعایت قوانین ضد پولشویی، مبلغ ۱.۲ میلیون دلار جریمه بر OKX وضع کرد.
• این جریمه پس از یک بازرسی میدانی در آوریل ۲۰۲۳ که چندین تخلف را کشف کرد، اعمال شده است.

واحد تحلیل مالی مالت (FIAU) مبلغ ۱.۲ میلیون دلار جریمه به زیرمجموعه محلی OKX به خاطر نقض قوانین ضد پولشویی (AML) وضع کرده است.

این جریمه پس از یک بازرسی میدانی در آوریل ۲۰۲۳ صورت گرفته است که تعدادی تخلف را افشا کرد، که برخی از آن‌ها به عنوان جدی و سیستماتیک شناخته شدند، طبق اخطاری که FIAU صادر کرده بود.

این جریمه آزمایشی مهم برای OKX، یکی از برترین صرافی‌های ارز دیجیتال در جهان، محسوب می‌شود. گزارش FIAU ضعف‌هایی در فرآیند ارزیابی ریسک شناسایی کرده است، به‌ویژه در مورد ارزیابی ریسک کسب‌وکار (BRA) و سیاست تائید هویت مشتری.

واحد تحلیل مالی مالت بیان کرد,

“با وجود این، نقص‌هایی در روش‌شناسی BRA شرکت شناسایی شد که آن را ناتوان از ارزیابی صحیح ریسک‌های پولشویی می‌کرد و همچنین قادر به اعمال تدابیر لازم برای مدیریت آن‌ها نبود.”

یافته‌های بازرسی FIAU

بررسی انطباق FIAU مشکلات متعدد، از جمله ارزیابی‌های ناکافی ریسک بر روی فایل‌های مشتریان را فاش کرد. نیمی از پروفایل‌های مشتری مورد بررسی، ارزیابی ریسک کافی نداشتند و این، سوالاتی درباره انطباق شرکت با دستورالعمل‌های AML ایجاد کرد.

علاوه بر این، FIAU عدم تناقض‌هایی در نظارت بر تراکنش‌های با ارزش بالا گزارش داد. تعدادی از آن‌ها بالاتر از سطوح فعالیت مورد انتظار بودند که احتمالاً سوالاتی را برای بررسی نزدیک‌تر مطرح کرده بود.

در حالی که مدل کسب‌وکار OKX عمدتاً بر مصرف‌کنندگان مستقر در اروپا متمرکز شده است، FIAU بر لزوم در نظر گرفتن خطرات ناشی از پولشویی از دیگر حوزه‌ها تأکید کرد.

با وجود اینکه یک ارزیابی ریسک کسب‌وکار (BRA) در دست داشتند، FIAU اظهار داشت که تدابیر OKX در شناسایی و کاهش کامل خطرات جرائم مالی ناکافی بود. نهاد نظارتی بر این نکته تأکید کرد که یک BRA موثر باید به طور مداوم تهدیدات جدید را ارزیابی کرده و از انطباق با چارچوب AML مالت اطمینان حاصل کند.

وضعیت نظارتی OKX در اروپا

با وجود این ضربه نظارتی، OKX به تازگی مجوز MiCA (بازارها در دارایی‌های رمزنگاری) را کسب کرده است که به آن اجازه می‌دهد به طور قانونی در ۲۸ کشور منطقه اقتصادی اروپا (EEA) فعالیت کند.

این توسعه OKX را در بین نخستین صرافی‌های ارز دیجیتال قرار می‌دهد که تحت چارچوب نظارتی جدید اتحادیه اروپا تأییدیه دریافت کرده‌اند، که به دنبال هماهنگ‌سازی قوانین رمزنگاری در بین کشورهای عضو است. علاوه بر این، مجوز MiCA به OKX اجازه می‌دهد تا خدمات کاملاً مطابق با قوانین را به بیش از ۴۰۰ میلیون کاربر بالقوه در سراسر اروپا ارائه دهد.

اخبار مهم کریپتو

کسپا (KAS) به دنبال رسیدن به ۰.۰۷ دلار است، آیا گاوها می‌توانند کنترل را به دست بگیرند؟